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广发信用卡落实防范非法集资宣传 助力金融安全环境营造

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金融安全维系国民日常生活,非法集资则正在成为剥夺用户金融安全的一大威胁。为促进金融风险防控,保护消费者合法权益,广发信用卡积极贯彻落实《中国银保监会办公厅关于开展2019年防范非法集资宣传月的通知》相关要求,开展防范非法集资宣传月活动,以提高消费者自我保护意识和风险抵御能力。

非法集资是危害国民金融安全的高危区域,近年来,相关案件高发呈现持续增长趋势。据处置非法集资部际联席会议办公室统计,2018年,全国新发非法集资案件5693起,同比增长12.7%;涉案金额3542亿元,同比增长97.2%,达历年峰值,2019年一季度数据仍在增长。而每提及非法集资,很多人都会认为与自己无关,只要安分守己远离诈骗团伙就够了,实际上,只要存在商业交易,就有被动卷入非法集资的可能性。

那么什么是非法集资呢?根据国家相关法律规定,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。针对近年来非法集资手段日益花样翻新的局势,广发信用卡提醒消费者,如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的,以上情形务必谨慎核验。

执行监管政策,务实做好自身工作,与监管部门共建良好的金融环境,是金融机构义务之所在。此次防范非法集资宣传月,广发信用卡主要通过线上线下多种渠道普及防范非法集资基本知识,宣传非法集资的危害和常见手段,并针对重点人群进行重点宣传。而除了注重金融安全知识普及,加强防范非法集资金融宣传外,广发信用卡更注重从自身做起维护金融安全,其通过业内首创AI首笔交易反欺诈模型,在“发现精彩”APP上设置“交易开关”,手机闪付自带Token技术以虚拟数值代替真实银行卡号交易验证等科技手段保护用户用卡安全,助力金融安全环境营造。

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