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施展“货币增强”术 中短债基金持续抢占理财C位

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受市场利率下行及流动性监管趋严影响,自从去年开始,具有“货币基金增强版”之称的中短债基金迅速成为“网红”,今年以来依然热度不减。固收老将工银瑞信近期也推出了工银瑞信尊利中短债基金,为中低风险偏好的投资者享受闲钱理财升级体验,提供又一良“基”。看好中短债的投资者,在4月8日-4月26日期间,可通过邮储银行、工行等代销渠道以及工银瑞信直销柜台认购。

中短债基金作为短期纯债型基金,主要投资于流动性较好、剩余期限不超过三年的债券资产。相对于货币基金,中短债基金的投资范围更广、投资组合期限更加灵活,可操作空间比较大,因此能够博取高于货币基金的收益。Wind资讯统计,今年以来截至4月10日, 2019年之前成立的中短债基金平均年化收益率为4.22%,高于货币基金(不含短期理财基金)2.74%的平均水平。

相对于普通债基,中短债基亦有着其独特的比较优势。中短债基金投资于久期较短的债券,该类债券受利率变化的影响较小,灵活性相对较高,因此风险较低。据Wind资讯统计,自2002年1月4日以来至今年一季度末,中债-综合财富(1-3年)指数的年化波动率仅为1.32%,显著低于中债-综合财富(5-7年)指数的2.74%。此外,中短债基金流动性相对较好,采取开放式运作,投资者可以随时申赎,日常打理闲钱理财更方便。

集众多优势于一身,中短债基金成为市场的新宠。正在发行的工银瑞信尊利中短债基金有着强大的投研阵容护航。该基金采用双基金经理制,拟任基金经理何秀红和王朔分别拥有11年、9年证券从业经验,在固定收益领域有着丰富的投资经验,并取得了优异的成绩。Wind资讯统计,何秀红管理的工银四季收益债券在其任职期间累计回报79.04%,年化回报7.39%,在同类71只基金中居前十,她管理的工银产业债持续同类前1/4,并获得银河证券三年期五星评级。王朔所管理的工银薪金货币、工银如意货币等产品任期回报均位居同类前1/4,其今年2月起管理的工银尊享短债任期回报在同类120只基金中位列前20%。

对于未来中短债投资机会,专业人士认为,随着中国债券被纳入彭博巴克莱全球综合指数,我国债市有望迎来万亿元外资“活水”。当前基本面较弱,资金面平稳宽松,债券牛市格局有望延续。短限债券收益率稳定,长期限性价比提升,在阶段性震荡的过程中,债市恢复有空间。未来一段时间,中短债基金收益相对货币基金依然具有吸引力。

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