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“大信托时代”来临 恒昌以普惠之心推动家庭财富升级

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3月29日,“梅花与牡丹家庭财富论坛成立大会 暨普惠金融之:家庭信托研讨会”在深圳召开。本次研讨会由华夏经济学研究发展基金会、招商银行主办,大成基金、《理财周刊》、前海财金教育承办。梅花与牡丹家庭财富论坛主席、全国政协委员葛华勇,南南合作金融中心主席、银监会原副主席蔡鄂生,招商银行副行长刘建军等嘉宾齐聚论坛,共同探讨全球资产配置与财富管理的趋势与未来。作为梅花与牡丹家庭财富论坛副理事长单位,恒昌代表首席经济学家魏力博士也受邀参加会议,并发表了“家庭信托”的主题演讲。

△ 恒昌首席经济学家家魏力博士受邀参与论坛并做主题演讲

在论坛上,魏力博士对于2019年全球资产配置大势进行了深入分析和阐述。“2019年,全球经济延续复苏,但政策不确定性加剧、金融市场波动显著、贸易摩擦升级、地缘政治冲突增加,危机回溯的风险与潜在增长率下滑正在重塑新的全球经济生态。面对充满变数的经济环境,高净值人群资产配置应多元化、全球化,有效规避风险,推荐选择基本面稳健,价值型,和现金流稳定的资产类别,防御通货膨胀和资本市场潜在的突发波动。同时,她还对内地企业家设立离岸家族信托的规模现状以及国内外家族信托进行了对比。随着中国高净值人士的金融服务需求日益多元化,家族信托也将因时而变,产品设计和增值服务都将展现出前所未有的创新,信托业全面升级的新时代已经向我们走来。”

△ 梅花与牡丹家庭财富论坛正式成立

在过去的数十年里,随着中国经济的快速增长,私人财富迅速累积增加。根据瑞士信贷银行发布的《2018年全球财富报告》数据显示,2018年中国身价超过百万美元的人数已超过348万,仅次于美国,位列世界第二,城市家庭户均净资产规模已达154.2万元。然而城市家庭财富的结构处于“亚健康”状态——房产配置比例高、金融产品持有较少、风险分布呈两极化。从最常见的信托产品来看,面向高净值客户的家族信托种类繁多,但面向中产家庭的具有理财及代际分配功能的家庭信托却较少。以家庭信托为切入点,逐步形成面向家庭的金融产品和服务既是金融业的重要组成部分,也是普惠金融的应有之义。

作为创业8年的数字普惠金融实践者,恒昌始终坚守普惠初心,借助金融科技创新,实现普惠金融的可触及、可覆盖的最大化。面对高净值人群日益多元化的财富管理需求,恒昌以数字化、国际化、财富升级化“三化”战略为核心,以深度学习、大数据、云计算、人脸识别、声纹识别、大规模信贷知识图谱、智能客服七大人工智能技术为纽带,携手更多优质合作伙伴,构建全方位、多层次、多元化的金融服务体系。为了构建连接高净值客户的纽带和桥梁,恒昌打造了财富共赢、智慧共融、资源共享、尊享服务体验的金融服务生态圈的高端客户平台 “恒友汇”。此次恒昌也携多名尊享客户出席论坛,共同聆听业界嘉宾的精彩演讲,共同分享精英智慧。

△ 恒昌携“恒友汇”尊享客户出席论坛聆听洞见智慧

“君子之泽,贵在传承”,伴随当前个人及家庭财富的迅速增长,财富保障与财富传承已成为社会化需求。而家庭资产配置、家庭财富以及家庭金融将是财富管理发展的核心板块。家庭财富管理不仅要面向高净值人群,更应该涵盖更多中产阶级人群和家庭。未来,恒昌将继续深耕普惠金融实践,以更好地满足市场多元化金融需求为指针,与金融产业链上的更多合作伙伴携手共进,迎接“大信托时代”的来临。

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